招商银行携手财富合作伙伴共谱大财富管理新篇章
元描述： 招商银行举办“共建能力·共创价值·共赢未来――2024财富合作伙伴论坛”，宣布零售代销公募基金买入费率全面一折起，并提出五大倡议，推动大财富管理高质量发展。文章还阐述了招行在价值创造、数字化服务、风险管理和生态圈共荣共生等方面的努力，为读者提供招商银行在大财富管理领域的最新动态和发展趋势。
引言： 大财富管理已成为当下金融领域的重要发展方向，如何把握机遇，实现高质量发展，成为众多金融机构共同关注的焦点。7月18日，招商银行在沪举办“共建能力·共创价值·共赢未来――2024财富合作伙伴论坛”，携手超80家基金、理财、保险、私募机构共话大财富管理新征程。招行行长王良在致辞中提出了五大倡议，并宣布将实施零售代销公募基金买入费率全面一折起的优惠政策，展现出招行积极促进财富与资产管理市场健康发展的决心。
招商银行：为投资者创造更多价值
招商银行一直致力于为投资者创造更多价值，并取得了显著成果。截至目前，招行服务零售客户超2亿户，其中个人财富客户超5000万，零售管理客户总资产突破14万亿元。招行与157家合作机构开展财富开放平台深度合作，代销公募基金和理财规模均位居行业前列，其中零售代销理财规模已突破3.8万亿元。
五大倡议：共建大财富管理高质量发展之路
招商银行行长王良在论坛上提出了五大倡议，旨在与合作伙伴共同推动大财富管理高质量发展：
- 坚持客户至上，持续为客户创造价值。 招行希望与合作伙伴共同坚持“以客户为中心”的理念，不断优化投资回报、需求匹配、信息告知、交易效率等各个环节的质效，让客户切实体验到安全感、获得感，从而获得客户的信任，筑牢发展基石。
- 坚持专业致胜，持续提升专业服务能力。 招行希望与合作伙伴共同秉持专业专注精神，深入研究市场、洞察客户需求，加强在投研、产品创设、风险管理、科技应用等领域的合作，不断提升对资产、标的、策略、产品研究与选择的精细度，以专业创造价值，以专业服务客户。
- 坚持创新驱动，持续提升服务质效。 招行希望与合作伙伴共同以客户需求为导向，以科技应用为手段，积极探索“AI+金融”“人+数字化”，加强产品创新、管理创新、模式创新，为客户实现更理想的收益，创造更好的服务体验。
- 坚持风险为本，持续筑牢安全保障。 招行希望与合作伙伴在资产组织中，共同提升对底层资产的风险识别能力、风险定价能力；在产品创设中，共同增厚安全垫，提高透明度和规范性；在产品销售中，共同坚守风险收益偏好匹配原则，做好适当性管理；在投后管理中，共同加强全周期检视与管理，提升风险前瞻与动态应对能力。
- 坚持合作共赢，持续共建大财富管理生态圈。 招行愿与合作伙伴一起，共同挖掘居民与企业财富管理需求，深化渠道共享、信息共享、运营共享、投研共享，共生共荣，一起做大做强中国特色大财富管理。
着力提升大财富管理“四大能力”
为了实现大财富管理高质量发展，招商银行着力提升大财富管理“四大能力”：
- 价值创造能力持续精进。 招行持续推动“以产品为中心”的销售模式向“以客户为中心”的资产配置模式转型，不断升级“TREE资产配置服务体系”，形成以资产配置与持续再平衡检视为核心的服务范式，助力客户穿越周期；强化策略驱动，构建“投研―策略―产品―客户”的新模式，不断丰富产品货架，满足客户多元配置需求；通过“多宝理财”等用户产品创新、24小时理财、24小时购买实物金等功能优化，不断提升客户投资体验。
- “人+数字化”服务能力不断深化。 打造数字化、集约化的客户经营体系，构建并不断优化线上线下全渠道服务协同体系、千人千面的智能化识别与策略触达体系，持续拓展客户服务的广度和深度；积极探索大语言模型等前沿技术，推出全新智能财富助理“小招”，进一步提升招行财富管理的智能化、专业化服务水平。
- 风险管理能力明显强化。 在机构端，持续优化合作机构管理流程和分层管理机制，加强合作机构全生命周期的风险管理；在产品端，优化产品在投前、投中、投后等全生命周期各个节点的风险管理措施，以“投后管理”回哺和指引“投前创设”工作。
- 生态圈共荣共生能力快速扩展。 招行与合作伙伴携手同行，从“渠道共享、产品代销”“信息共享、共同陪伴”向更深层次的“运营共享、共同服务”“投研共享、共同研发”跃迁。当前，已有157家机构入驻“招财号”财富开放平台，累计服务客户达1.64亿人次。招行将持续升级财富开放平台，以数据为核心生产要素，以科技为核心生产工具，通过“组件化、接口化、标准化”的方式，输出招行的产品、系统、服务能力，助力合作机构提升运营效率、及时迭代运营策略；搭建财富产品协同平台，联合资管机构以“1+N”的方式为客户提供收益与风险的更优解。此外，招行还将继续深化公募基金品牌化运作，推动基金代销业态由“产品定制”向“产品管理”演进。
关键词： 招商银行，财富管理，资产管理，金融机构，合作共赢，高质量发展，客户至上，专业服务，科技创新，风险管理，生态圈
常见问题解答
- 招商银行在财富管理领域有哪些优势？
招商银行拥有庞大的客户基础、丰富的产品体系、强大的科技能力和完善的风险管理体系，为客户提供全方位的财富管理服务。
- 招商银行如何提升客户体验？
招商银行通过升级“TREE资产配置服务体系”，优化产品货架，打造数字化服务体系，推出智能财富助理“小招”等方式，提升客户体验。
- 招商银行如何加强风险管理？
招商银行通过优化合作机构管理流程，加强产品全生命周期的风险管理措施，提升风险前瞻与动态应对能力，保障客户资金安全。
- 招商银行如何构建财富管理生态圈？
招商银行通过升级财富开放平台，搭建财富产品协同平台，深化公募基金品牌化运作等方式，与合作伙伴共建大财富管理生态圈。
- 招商银行如何推动大财富管理高质量发展？
招商银行坚持“客户至上、专业致胜、创新驱动、风险为本、合作共赢”五大理念，不断提升价值创造能力、数字化服务能力、风险管理能力和生态圈共荣共生能力，为客户创造更多价值，助力大财富管理高质量发展。
- 招商银行未来在大财富管理领域有哪些发展方向？
招商银行将持续深化数字化转型，加强科技创新，探索前沿技术应用，提升服务效率和客户体验，不断丰富产品体系，满足客户多元化需求，为客户提供更优质的财富管理服务。
结论： 招商银行以“共建能力·共创价值·共赢未来”为主题，举办2024财富合作伙伴论坛，展现出其积极拥抱大财富管理新时代的决心。招行将继续秉持“客户至上”理念，持续提升“四大能力”，携手合作伙伴共同推动大财富管理高质量发展，为客户创造更多价值。相信在未来，招商银行将继续引领财富管理行业发展，为中国大财富管理市场贡献更大的力量。
